Como economizar impostos na Alemanha? 6 truques fiscais legais
Você acha que paga muitos impostos na Alemanha? E você deseja aprender mais sobre como economizar impostos na Alemanha facilmente? Nossos 6 truques fiscais legais ajudarão você a aproveitar o código tributário alemão, reduzindo sua taxa de imposto pessoal e a finalmente entender o sistema tributário alemão!. 🤑
ÍNDER
- Introdução: Receita superior = mais impostos? Sala
- German Tax Trick #1: File Your Tax Declaration Intentionally Late
- German Tax Trick #2: Take A Faster, But Longer Way To Work
- German Tax Trick #3: Home Office Or Separate Work Room
- truque de imposto alemão #4: "Arbeitnehmer-pauschbetrag"
- Truque de imposto alemão #5: Pensões Nível 1 e Pensões Nível 2
- Truque de imposto alemão #6: Real Estate como um investimento
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More InformationIntroduction: Higher Income = More Taxes? How to save taxes in Germany fast
Muitas pessoas acreditam que quanto mais dinheiro você ganha na Alemanha, mais impostos você deve pagar Finanzamt . Isso não é necessariamente verdadeiro. Se você entender o Código tributário alemão Muito bem o suficiente para usar as regras para sua vantagem, você poderá economizar muito dinheiro reduzindo sua taxa de imposto efetiva. E é isso que nossos 6 truques fiscais legais na Alemanha farão por você. Tão difícil, mesmo que muitas pessoas evitem registrar seus impostos ou planejar sua tributação pessoal com antecedência com antecedência. Um pouco de planejamento (financeiro) pode percorrer um longo caminho. Nossos 6 truques de impostos completamente legais na Alemanha tornarão os impostos de economia o mais fácil possível para você. Sem dizer para você
Rules of taxation in Germany are quite difficult. So difficult even that many people shy away from filing their taxes or planning their personal taxation smartly in advance. A little (financial) planning can go a long way. Our 6 completely legal tax tricks in Germany will make saving taxes as easy as possible for you. Without telling you to Inicie um negócio ou contrate consultores tributários caros. Este artigo ajudará todos a economizar impostos ao registrar sua declaração de impostos aqui na Alemanha. O
As employees in Germany have their income tax deducted from their payslips automatically, it is highly likely that they pay too much in taxes to the German government. The Escritório de Estatística Federal Alemão Publicado recentemente que 9 em cada 10 pessoas que apresentam seus impostos na Alemanha recebem em média 1.051 € em dinheiro de impostos . Os 6 truques fiscais legais que classificamos em termos de economia de impostos em potencial versus esforço a declarar em sua declaração de impostos ajudarão você a garantir uma média de 1,051 € também - e talvez até muito mais do que isso. Portanto, os truques fiscais neste artigo não são conselhos fiscais pessoais. Entre em contato com um consultor tributário profissional se tiver alguma dúvida sobre sua declaração de impostos pessoais. Se você deseja planejar suas finanças pessoais (que envolve a tributação de vez em quando), estamos felizes em ajudá-lo em
Please note that PerFinEx GmbH is no tax advisor. Therefore, the tax tricks in this article are no personal tax advice. Please reach out to a professional tax advisor if you have any questions about your personal tax declaration. If you would like to plan your personal finances (which involves taxation every once in a while), we are happy to help you either on Whatsapp or in a 1-on-1 meeting . There are Certos investimentos que podem ajudá -lo a economizar impostos no futuro, mas não podemos registrar seus impostos para você. Em vez de pedir para você registrar seus impostos o mais cedo possível, você pode levar seu tempo, relaxar e esperar até fazer sua declaração de impostos alemães, porque você pode ganhar algum interesse de penalidade com Finanzamt. Como 9 em cada 10 pessoas que
German Tax Trick #1: File Your Tax Declaration Intentionally Late
This tax trick will most likely surprise you. Instead of telling you to file your taxes as early as possible, you can take your time, relax, and wait until doing your German tax declaration because you might earn some penalty interest from Finanzamt. Since 9 out of 10 people that arquivam seus impostos Na Alemanha recebem dinheiro do governo, é altamente provável que você ganhe juros de penalidade em vez de pagar juros de penalidade para finalizar o governo. Para a maioria das pessoas que vivem na Alemanha, não é obrigatório registrar impostos, o que prova mais uma vez o ponto de que é provavelmente benéfico para você registrar seus impostos - mesmo se você registrar seus impostos voluntariamente. Consulte o nosso
Important to note is that this tax trick only works if you file your taxes on a voluntary basis and are not forced by the German government to do it. For most people living in Germany, it is not mandatory to file taxes, which proves one more time the point that it is most likely beneficial for you to file your taxes – even if you file your taxes voluntarily. Please see our Guia tributário alemão 2022 Para mais detalhes, se você precisar registrar seus impostos obrigatórios.
Por que registrar seus impostos atrasados? 15 meses após o final de um determinado ano fiscal (por exemplo, abril de 2022 para o ano fiscal de 2020), o código tributário alemão mencionou um interesse de penalidade de 0,5%/mês ou 6%/ano . Esse juros de penalidade funciona de qualquer maneira: se você deve dinheiro da Finanzamt, deve pagar juros de multas de 0,5% todos os meses que você registrou seus impostos após 15 meses. Se o Finanzamt estiver dever seu dinheiro, eles terão que pagar a você 0,5% de juros de penalidade.
As we determined earlier that it is highly likely you will get an average tax refund of 1.051€, it is also highly likely that you will receive penalty interest from the German government. 6% Juros garantidos é muito melhor do que o interesse que você obtém Contas bancárias alemãs , 18 Contas de economia nas salvamentos da UE || Como você tem , or high-yield fixed-term savings accounts in the EU. As you have 4 anos Para registrar seus impostos voluntariamente, você pode gerar os juros de 6% a cada ano para um bom Renda passiva that you do not have to work for.
In 2022, the German Constitutional Court decided that a 6% interest rate is too high in the current interest rate environment and therefore unconstitutional. According to the new rascunho da lei , os juros da penalidade serão reduzidos para 0,15%/mês ou 1,8%/ano Iniciando a taxa de recém -que está a partir de 2019. 2026. Como as despesas que você deve servir para o seu local de trabalho podem ser deduzidas da sua receita tributável, você pode tomar uma maneira mais longa para trabalhar (em termos de quilômetros) que é mais eficiente e economiza tempo (descubra como obter mais receita líquida
German Tax Trick #2: Take A Faster, But Longer Way To Work
Our tax trick #2 to increase your German tax return is a little more work than doing nothing, but you can also earn a lot more money with it. As the expenses you have to commute to your place of work can be deducted from your taxable income, you can take a longer way to work (in terms of kilometers) that is more efficient and saves you time (Find out how to get more net income aqui || 239 ). The only limitation: The route you take must be a direct route from your home to your place of work. You cannot drive in circles across the town.
Let us imagine that you live in the north of Munich and work in the south of Munich. The shortest distance between your home and your place of work would be directly through the city center with e.g. 24 quilômetros em 39 minutos, de acordo com o Google Maps. Como essa rota pela cidade está cheia de semáforos, levando o anel externo do norte de Munique para o sul de Munique, por exemplo, 45 quilômetros é quase duas vezes mais longo, mas também mais curto que o Google mapeia apenas 33 minutos. vida. Isso pode não parecer uma quantia enorme de dinheiro, mas se você dirigir para o seu principal trabalho por 200 dias por ano, essa ligeira alteração economizará não apenas 20 horas da sua vida a cada ano, você também pode deduzir um adicional
Given the increased 21 kilometers in our example one way, you can deduct an additional 30 cents per kilometer from your taxes (=6,30€ per drive) while saving also 6 minutes of your precious lifetime. That might not sound like an enormous amount of money but if you drive to your primary place of work for 200 days a year, this slight change will save you not just 20 hours of your life every year, you can also deduct an additional 1.260 € | Pandemia, você não está mais dirigindo para o seu escritório e está trabalhando em casa? Se for esse o caso, nosso truque fiscal nº 3 o abordará, pois você pode diminuir sua receita tributável apenas trabalhando em casa. Antes da pandemia, houve regras muito rígidas de Finanzamt quando se tratava de trabalhar em casa. Atualmente, quase qualquer pessoa pode declarar um escritório em casa ao preencher seus impostos, dado o seu trabalho, permite que você trabalhe em casa. Você pode declarar todos os custos que precisa criar esse espaço de trabalho (por exemplo, para uma mesa, cadeira, monitor etc.), bem como in costs from your taxes.
German Tax Trick #3: Home Office Or Separate Work Room
Since the start of the COVID-19 pandemic, you are not driving to your office anymore and are working from home? If that is the case then our tax trick #3 has got you covered as you can decrease your taxable income just by working from home. Before the pandemic, there have been very strict rules by Finanzamt when it came to working from home. Nowadays almost anyone can declare a home office when filing their taxes given your job allows you to work from home.
A home office is defined as any space in your home that you can use for work purposes (e.g. a desk or a table in your living room). You can declare all costs that you have to create that working space (e.g. for a desk, chair, monitor, etc) as well as 5 €/dia que você trabalha em seu escritório em casa. ATENÇÃO: A quantidade máxima atual de dias que você pode deduzir de seus impostos é 120 dias/ano . Se você trabalha com mais frequência em seu escritório em casa do que isso, não poderá declarar os dias adicionais. Definido pelo Finanzamt alemão, uma sala separada pode ser declarada como uma sala de escritório se estiver sendo usada pelo menos 90% do tempo para fins de trabalho. Uma mesa no seu quarto não será aceita por Finanzamt. Ao ter uma sala de trabalho aceita, você pode deduzir até a parcela do seu aluguel que paga por esta sala de trabalho de seus impostos. Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. "Arbeitnehmer-pauschbetrag"
Some people have not just a desk at home to do their work, some people also have a separate office room with a door that they can lock. Defined by German Finanzamt, a separate room can be declared as an office room if it is being used at least 90% of the time for work purposes. A desk in your bedroom will not be accepted by Finanzamt. When having an accepted workroom, you can deduct even the share of your rent that you pay for this workroom from your taxes.
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More InformationGerman Tax Trick #4: "Arbeitnehmer-Pauschbetrag"
Tick #4 Para aumentar seu retorno alemão é para pessoas preguiçosas. Se você está com preguiça de registrar seus impostos alemães em geral, não há muito o que podemos fazer para ajudá -lo a economizar dinheiro. Se você pode poupar cerca de uma hora por ano, pode registrar seus impostos facilmente on -line e mesmo em inglês com provedores de software tributário como Steuergo , Taxfix ou || 278 Wundertax (links will secure you bonuses 😉).
If you want the maximum tax return possible, you have to create tax-deductible costs, you have to spend time on your tax declaration, and you have to be sure Finanzamt accepts the expenses you are trying to declare. If you want none of this, you can simply use the “ Arbeitnehmer-PauschbeTrag ”, que se traduz em 1.000 € Despesas que você pode recitar como uma taxa fixa sem prova. Os casais podem declarar 2 x 1.000 €, é claro, e utilizar o arbeitnehmer-pauschbetrag, criando duas vezes 2.000 € em custos (que você teve ou não na realidade). Como o
German Tax Trick #5: Pensions Level 1 & Pensions Level 2
Tax trick #5 can help you increase your German tax return by more money than all the previous 4 tax tricks combined. As the pensão pública alemã está ficando sem dinheiro mais rápido do que nunca, o governo continua procurando maneiras de incentivar as pessoas que vivem na Alemanha a economizar por sua aposentadoria. E é por isso que tudo Pensões alemãs Oferta Certos benefícios fiscais mais cedo ou mais tarde:
- Pensões Nível 1 oferece benefícios fiscais enquanto contribui (potencialmente a mais alta de todas as pensões alemãs)
- Nível de pensão 2 Os benefícios de impostos - e talvez até bônus do governo ou economizações em seguridade social. Pagamento no luminoso ou uma pensão mensal ao longo da vida
- Pensions level 3 offers tax benefits when receiving your payout in the form of a lumpsum payment or a life-long monthly pension
Pensões em Nível 1 são o Public Pension Alemão ||-303 (“ Deutsche Rentenversicherung “) as well as the base pension (“ Rürup Rente “). Como a pensão pública alemã faz parte do Sistema de Seguridade Social Alemão , é obrigatório para todos os funcionários da Alemanha contribuir. Uma pensão base é um plano de pensão privado e, portanto, voluntário. As contribuições para as pensões Nível 1 são dedutíveis de imposto até 25.639 €/ano para solteiros ou até 51.278 €/ano | pensão for married couples.
Level 2 pensions are the Riester pension , bem como o Pension da empresa que você pode obter através do seu empregador. Embora a dedução máxima de impostos para uma pensão de riester seja muito menor do que para as pensões Nível 1 com apenas 2,100 €/ano , a pensão do riester garantirá os bônus do governo também (calcule o seu bônus de riester || As deduções fiscais de uma pensão da empresa podem ser mais altas do que as deduções de uma pensão de riester, uma pensão da empresa provavelmente também economizará dinheiro em termos de contribuições do Seguro Social de um máximo de here ). The tax deductions of a company pension can be higher than the deductions of a Riester pension, a company pension will most likely also save you money in terms of social security contributions of a maximum of 6,816 €/ano . Os detalhes dependem do tipo de plano de pensão da empresa que seu empregador está oferecendo. Essas pensões particulares oferecem seus benefícios fiscais mais tarde na vida ao receber seu pagamento. Como o governo alemão não está apoiando você durante toda a fase de poupança com benefícios fiscais ou outras vantagens,
The only pensions that do not offer any tax benefits while contributing are pensions in level 3 . These private pensions offer their tax benefits later in life when receiving your payout. As the German government is not supporting you throughout the savings phase with tax benefits or other perks, Pensões privadas no nível 3 oferecem flexibilidades que outros níveis de pensão podem estar ausentes. Esse também é o único nível de pensão que oferece a livre escolha se você quiser todas as suas contribuições pagas em um montante fixo ou na forma de uma pensão mensal até o resto da sua vida (descubra qual pensão é adequada para você aqui ). Garanta uma reunião gratuita conosco e vamos descobrir juntos. O único requisito para economizar impostos com
German Tax Trick #6: Real Estate As An Investment
The last tax trick #6 can save you potentially so many taxes, that we cannot even assign a number to it. The only requirement to save taxes with imóveis é que você não está vivendo na propriedade, ela deve ser um Propriedade de investimento . Ao contrário dos EUA, o governo alemão não se importa se morar em uma propriedade alugada ou comprou uma propriedade para si mesmo (descubra se alugar ou comprar é melhor para você aqui ). O governo alemão o recompensará apenas se você fornecer espaço para outra pessoa. Portanto,
When renting out an investment property, Finanzamt automatically assumes that you do this with the intention to make a profit (which is most likely correct anyway). Therefore, Todos os custos que você tem com esta propriedade pode ser deduzido da sua renda tributável:
- The interest rate that you pay to the bank for your mortgage (not the principal)
- Purchasing costs like ground taxes , notário e agente imobiliário
- Costs for property management in case you do not take care of the property yourself
- 2% – 8% depreciation (property losing book value from a tax perspective)
- Renovation and modernization costs that will increase the value of your property
- …
The potential tax savings from Investir em propriedades de aluguel são praticamente ilimitadas. Você também pode deduzir os custos que você tem indiretamente devido à sua propriedade de aluguel, como custos para um consultor tributário profissional. Os benefícios fiscais associados a Investir em imóveis são uma das muitas razões pelas quais as pessoas podem ficar tremendamente ricas com os aluguéis ao longo do tempo. Você pode gerar muito fluxo de caixa em termos de renda de aluguel, bem como a apreciação de sua propriedade, calculando -se legalmente pobres na frente de Finanzamt para aumentar sua declaração de imposto.
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