Qual é o melhor ETFs para investir? Descubra as melhores estratégias para retornos estáveis e de longo prazo! 📈
Choosing the right ETFs can safeguard your investments from significant losses while maximizing gains. Discover the best strategies for stable, long-term returns! 📈
Teclas de chave
- Selecionando os ETFs certos pode evitar perdas significativas e maximizar ganhos, destacando a importância de 124 = 121 informed investing .
- Opt for well-diversified, EU-domiciled ETFs eligible for monthly savings to ensure stable, Retornos de investimento a longo prazo . Complicações
- Avoid hyped, young, and leveraged ETFs due to their high risk and potential for underperformance and complications .
- Following clear criteria for selecting ETFs increases the likelihood of investment success and financial stability.
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More InformationIntroduction
There is one ETF that gained 845% over the last year and another that lost over 47% . Em apenas um ano, alguns investidores perderam metade de seu dinheiro suado, enquanto outros ficaram ricos. O engraçado é que a situação -47% Situação poderia ter sido facilmente evitada. No entanto, podemos evitar a
As a financial adviser , we can’t predict future stock market returns. However, we can avoid a 47% Perda dentro de um ano seguindo critérios claros para distinguir o bem ETFs dos maus. Neste artigo, discutiremos esses critérios para ajudá -lo a encontrar o Melhores ETFs para investir. Isso
ETFs to Choose
Fund Domicile in the EU
Before selecting your ETFs, the most crucial filter is to pick one domiciled in the EU. This não significa que você deve investir apenas na UE e evitar os EUA ou outros mercados. Isso significa que você deve comprar ETFs Projetado especificamente para investidores que vivem na UE. Esses ETFs têm um número de identificação de valores mobiliários internacionais ( ISIN ) ou um wertpapierkennummer alemão ( WKN ). Investir em ETFs dos EUA como morador da UE pode criar um significativo
Avoid ETFs with just a ticker symbol, as they are for US investors . Investing in US ETFs as an EU resident can create a significant Imposto Dor de cabeça, complicando suas finanças desnecessariamente. Sempre escolha ETFs diomicilizados da UE como MSCI World ou S&P 500 para Simplicidade e conformidade . Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros.
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More InformationDistributing or Accumulating ETFs
A common question is whether to buy an accumulating ETF that reinvests profits or a Distribuindo ETF que paga lucros. Dois anos atrás, a resposta pode ter diferido, mas agora com o imposto preliminar de investimento (‘ Vorabpauschale 'em alemão), faz pouca diferença. Esse imposto se aplica a se os lucros são pagos ou reinvestidos. Para evitar esse imposto, considere colocar seus ETFs em
The tax compares your ETF’s value on January 1st and December 31st , taxing any increase. This tax applies regardless of whether the profits are paid out or reinvested. To avoid this tax, consider putting your ETFs in Pensões em vez de Contas de investimento . Para investidores de longo prazo, as pensões podem ser mais eficientes em termos de imposto do que usar um aplicativo de corretor no seu smartphone. Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. Um critério crucial está selecionando
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More InformationETFs That Track a Well-Diversified Index
Choosing between accumulating and distributing ETFs makes little difference, so let’s narrow our filters further. One crucial criterion is selecting ETFs bem diversificados . Por exemplo, o alemão Dax 40 O índice é mais pesado, com as 10 principais empresas que compõem 62% do índice (em agosto de 2024). Essa concentração é arriscada. Não limite seus investimentos a uma única economia. Considere a diversificação global, através de um único ETF bem diversificado ou por um portfólio de diferentes ETFs. Esta estratégia
Instead, choose ETFs with broader diversification . Don’t limit your investments to a single economy. Consider global diversification, either through a single well-diversified ETF or a portfolio of different ETFs. This strategy espalha o risco e pode levar a retornos mais estáveis. A média do custo do dólar significa investir o mesmo valor mensalmente, independentemente das condições do mercado. Quando o mercado é
Eligible for Monthly Savings Rate
Another critical criterion is selecting ETFs eligible for monthly savings rates , allowing you to dollar-cost average. Dollar-cost averaging means investing the same amount monthly, regardless of market conditions. When the market is Down , você compra relativamente barato ; Quando é UP , você compra relativamente caro . A média do custo do dólar reduz o estresse e pode levar a melhores resultados de investimento a longo prazo. Esta abordagem ajuda a suavizar a volatilidade do mercado e é uma maneira mais disciplinada de
This strategy avoids trying to time the market , which is notoriously difficult. Dollar-cost averaging reduces stress and can lead to better long-term investment outcomes. This approach helps smooth out market volatility and is a more disciplined way to Invista regularmente . Os ETFs são apenas
ETFs to Avoid
Hyped ETFs With No Real Long-Term Outlook
With over 10,000 ETFs available and 280 new ones launched annually, many new ETFs are just hype . Exemplos incluem ETFs Bitcoin e ETFs AI. Enquanto alguma inovação é boa, a maioria dos novos ETFs é Desnecessária .
Evite ETFs com tapa que atraem dinheiro com base nas tendências atuais. Esses ETFs geralmente carecem de uma perspectiva sólida de longo prazo e podem ser Risky Investimentos . Em vez disso, concentre -se no estabelecido ETFs com um histórico comprovado e uma estratégia de investimento estável. Ao evitar ETFs orientados por hype, você Reduce O Risco de investimentos voláteis e imprevisíveis. Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros.
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More InformationLeveraged ETFs
ETFs alavancados prometem retornos mais altos por Multiplicando o desempenho de um índice. Por exemplo, um ETF alavancado 3x visa triplicar os retornos do índice subjacente. Embora isso pareça atraente, os ETFs alavancados podem ter um desempenho inferior a longo prazo devido a REMABALANÇO DIÁRIO . não
For example, a 14% annual return on the DAX might translate to a 30% return on a 3x leveraged ETF, not 42% . Ao longo de três anos, o DAX pode ganhar 15% , mas o ETF alavancado só poderia ganhar 4% . O reequilíbrio diário corroe os retornos, especialmente em mercados voláteis. Evite ETFs alavancados e uso imóveis Para investimentos alavancados. Esses ETFs geralmente não têm um histórico e podem ser arriscados. Se um ETF não tiver demanda de investidores, a empresa de fundos
Young ETFs With Low Total Invested Amount (<100 Million €)
Avoid young ETFs with low fund volumes, typically under 100 million euros . These ETFs often lack a track record and can be risky. If an ETF lacks investor demand, the fund company pode fechá -la , causando inconvenientes. Você não perderá seu dinheiro, mas precisará encontrar um novo ETF .
ETFs estabelecidos com volumes de fundo mais altos oferecem mais estabilidade e confiabilidade. Um ETF de baixo volume pode significar Trabalho extra Se for excluído, exigindo que você reinvestesse seu dinheiro em outro lugar. Concentre-se em ETFs com uma quantidade substancial de capital investido para uma melhor estabilidade a longo prazo. Seguir esses critérios não garantirá lucros ou fará de você um bilionário, como
Conclusion
There are clear criteria that separate good ETFs from bad ones . Following these criteria won’t guarantee profits or make you a billionaire, as NO ONE pode prever o futuro do mercado de ações. Discutimos a importância de escolher ETFs de Domicilados da UE, compreendendo a diferença entre acumular e distribuir ETFs, selecionando ETFs bem diversificados e evitando ETFs e alavancados. crescimento. Para conselhos personalizados, livro a
However, setting a solid structure increases your chances of success in investing. We discussed the importance of choosing EU-domiciled ETFs, understanding the difference between accumulating and distributing ETFs, selecting well-diversified ETFs, and avoiding hyped or leveraged ETFs.
By adhering to these guidelines, you can make more informed investment decisions and improve your chances of achieving financial stability and growth. For personalized advice, book a Reunião Grátis conosco.
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