= BENESENDIDOS ALERMANES O Nível de Pensões 1 simplesmente explicado || 110
German pensions level 1 offer by far the highest tax benefits of all German pensions. And that's just one of many benefits of pensions level 1. Read more about it here.
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More InformationGerman Pensions Level 1 include the following pensions
Pensions in Germany can be a great way to save money for your retirement. Many expats living in Germany ask themselves which pension scheme is the correct one for them and if they should get Pensões alemãs Nível 1 . Para ajudá -lo a financiar sua aposentadoria da melhor maneira possível, daremos uma olhada no Vantagens e Desvantagens de pensões alemãs 1, bem como típico || Pensões Nível 1 Com a pensão pública na Alemanha scenarios of who might want to get a pension level 1 in this article.
Get German Pensions Level 1 with the Public Pension in Germany
A maioria de vocês que lê este artigo será inscrita no Pension público alemão (“Deutsche Rentenversicherung”) que está no nível 1 do = Pension na Alemanha || Como todos os funcionários da Alemanha precisam pagar no already. As all employees in Germany have to pay into the Sistema de Seguridade Social Alemão , os funcionários pagam 18,6% de seu salário bruto para a pensão pública alemã (split 50/50 com seu empreendimento).
The maximum salary the German government is charging for public pension is 87.600 €/ano in 2023 . O salário bruto que você ganha acima do limite é livre de Contribuições de pensão pública . Essa é uma contribuição máxima de 1.357,80 €/mês . Para descobrir quanta pensão mensal você terá na aposentadoria por sua contribuição para o nível 1 de pensão pública alemã, fique à vontade para usar o nosso Calculadora de pensão pública . 🤔
What are you getting for that enormous amount of money that you are forced to contribute every month to the German public pension as an employee in Germany? 🤔
Ninguém realmente sabe e sua pensão futura só pode ser estimada com a carta de status que pensão pública está enviando você todos os anos. Você pode ver o vídeo à direita que está explicando a carta de pensão pública que você receberá todos os anos se pagar pela pensão pública alemã por pelo menos 5 anos . Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. contribuindo para sua própria economia de aposentadoria (também chamada
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More InformationIt is important to understand, that the German public pension is a “generational contract” which means you are not contributing to your own retirement savings (also called Ponzi Esquema 😉). para que você não esteja economizando o máximo de 1.357,80 €/mês para sua própria aposentadoria. Todas as contribuições da força de trabalho atual são gastas imediatamente nas pensões das gerações anteriores. E as próximas gerações financiarão seu Pension Public com suas contribuições. It
Meaning the 18,6% of your gross salary that is deducted from your German payslip every month is neither saved nor is it Investido em seu nome. Como o dinheiro é pago imediatamente em pensões, existe Nenhuma taxa de retorno , sem juros compostos e nenhum crescimento de capital acontecendo. Essa é a razão pela qual o governo teve que apoiar a pensão pública com quase 115 bilhões € em 2021 - de longe a despesa mais alta do governo alemão. ("Rürup Rented") no nível 1 do sistema de pensão alemão. A grande diferença entre essas duas pensões é que a pensão base é um contrato de pensão privado entre você e uma empresa de pensão alemã, enquanto a pensão pública é do governo alemão. para sua pensão futura e
Get German Pensions Level 1 with the Base Pension in Germany
Aside from the German public pension, there is also the base pension (“Rürup Rente”) in level 1 of the German pension system. The big difference between those 2 pensions is, that the base pension is a private pension contract between you and a German pension company while the public pension is from the German government.
As the German government is (luckily) not involved in base pensions level 1, you can decide freely how much you would like to contribute to your German base pension level 1. Also, everything that you do contribute will be invested for your future pension and Somente sua pensão . Suas economias não são compartilhadas com mais ninguém como se estivesse na pensão pública alemã. O nível 1 estaria no seu caso? Use nossa calculadora de pensão base
That ‘small’ difference between the public pension and the base pension allows you to invest your pension contributions in ETFs & mutual funds in the base pension.
Would you like to know how high the German pension level 1 would be in your case? Use our Base para descobrir quanto você pode economizar em impostos e proteger sua aposentadoria ao mesmo tempo! É por isso que é importante escolher um
Attention : Not all pension companies and pension schemes allow you to invest your money in ETFs and mutual funds. That’s why it is important to choose a Boa pensão base Nível 1 em primeiro lugar! Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. Anos à idade de
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More InformationExample : If you are 27 years now, you will retire in 40 years at the age of 67 (a idade regular de aposentadoria na Alemanha é 67 e o Apitando mais possível Idade permitida pelo governo alemão é 62). Nesse caso, o nível de pensão base 1 usaria todo o poder de Interesse composto Mais de 40 anos, para que suas contribuições de pensão possam se acumular e crescer. 40 anos o alemão Public Pension está perdendo porque paga suas contribuições de pensão para os aposentados atuais sem investir.
você está procurando a Nível de pensão base 1 Isso permite que você investir seu dinheiro em ETFs e fundos mútuos? Mas você não tem certeza de qual empresa de pensão e pensão é melhor para você ? Vamos descobrir juntos.
5 Advantages Of German Pension Level 1
1. Invest your money in ETFs and mutual Funds while benefiting from German Pensions level 1
German pensions level 1 offer multiple advantages that other pensions in Nível 2 ou Nível 3 do sistema de pensão alemão pode não ter. A primeira vantagem é que a pensão base permitirá que você Invest Seu dinheiro em ETFs e fundos mútuos (a pensão pública não será por causa do contrato geracional). você). Com outras pensões alemãs Nível 1, você também pode alterar seus investimentos gratuitamente e livre de
Depending on the pension company and the exact pension scheme that you are choosing you maybe cannot choose your investments yourself (the pension company will choose for you). With other German pensions level 1, you can also change your investments free of charge and free of Impostos de ganhos de capital . Pensões o protege de pagar
That is the real advantage of investing in pensions compared to investing in a regular investment account with a broker. Pensions shield you from paying Impostos na Alemanha até tirar o dinheiro do nível de pensão alemão 1. Mesmo se você alterar seus investimentos e vender ETFs ou fundos mútuos com um lucro, em geral de 311. Contas de investimento com not pay any taxes under the umbrella of German pensions level 1.
Another advantage of German pensions level 1 compared to regular investment accounts with Corretores é que as pensões podem nunca ficar sem dinheiro . Não importa quanto dinheiro você economizou em sua conta de investimento, você pode estar em grande problema financeiro se mora mais do que o esperado e não economizou o suficiente. Nosso cálculo
How do you plan to pay for food, housing, and health insurance in Germany if you run out of money in your investment account? Our Plano de economia cálculo r em combinação com a nossa Calculadora de retirada Ajuda a determinar quantos anos seus investimentos durarão. Se você ficar sem dinheiro (em teoria) e viver mais do que o esperado, não será o seu problema. Será o problema da empresa de pensão que paga o nível 1 da pensão alemã até você passar. O Nível 1 das Pensões oferece outra vantagem: você não precisa cuidar muito do seu
German pensions level 1 pay a life-long pension that will pay until the month that you pass away. If you run out of money (in theory) and live longer than expected, it won’t be your problem. It will be the problem of the pension company that pays your German pension level 1 until you pass away.
2. Pensions never run out of money: German pensions level 1 are guaranteed
3. same German pensions level 1 Payout no matter in which country you retire
The life-long pension payments from German pensions level 1 offer another advantage: You do not need to take a lot of care of your Planejamento Financeiro . Antes da idade da aposentadoria de 67 , seu empregador pagará um salário mensal. Após a idade de 67 Pensões Nível 1 pagará uma pensão mensal ao longo da vida. Portanto, i F Você economizou o suficiente no seu nível de pensão alemão 1, sua aposentadoria ficará bem. Você também receberá a mesma quantidade de pensão que receberia se se aposentar na Alemanha. Eles podem pagar um
In case you decide to retire outside of Germany (e.g. in your home country ), the base pension level 1 will also pay you a life-long monthly pension no matter where you are in this world. You will also receive the same pension amount that you would be getting if you would retire in Germany.
Only the German public pension handles retirement outside of Germany differently. They might pay you a Pension mais baixa Ao se aposentar fora da Alemanha. Isso provavelmente acontecerá se você decidir se aposentar em um país com custos de vida mais baixos que a Alemanha. Todas as suas contribuições de pensão também são
With German pensions level 1, it is not just your retirement that is safe. All your pension contributions are also safe from seizure in case someone is suing you and you have to declare bankruptcy. As you are required to pay for all damages that you cause to third parties, bankruptcy can happen faster than expected in case you cause big damage that you cannot pay for.
Private liability insurance in Germany will protect you against third-party claims. That is why this insurance is 1 of the 3 must-have seguros na Alemanha (outros são Seguro de saúde público ou privado na Alemanha as well as disability income insurance).
4. The German pensions level 1 are protected From Bankruptcy
5. Tax-deductible Contributions: German pensions level 1 safe you money
The last advantage of German pensions level 1 is a big one: Contributions up to 26.528 € são dedutíveis de imposto para singles. Os casais podem deduzir até 53.056 € (duas vezes mais) de seus impostos ao preencher seus Declaração de impostos | .
When investing the maximum of 26.528€ (in 2023 , que subirá nos anos depois) nas pensões alemãs Nível 1 com uma taxa marginal Taxa de imposto de renda de 42% , você obterá 392 11.142€ in tax money back from Finanzamt after your impostos são arquivados . Essa é uma taxa de retorno incrível quando você só precisa salvar 15.386 € ( 26.528 € pension contributions – 11.142€ tax refund ) in order to invest 26.528 € para o seu futuro. Pensões em
5 Advantages Of German Pension Level 1
1. Invest your money in ETFs and mutual Funds while benefiting from German Pensions level 1
German pensions level 1 offer multiple advantages that other pensions in Nível 2 ou Nível 3 do sistema de pensão alemão pode não ter. A primeira vantagem é que a pensão base permitirá que você Invest Seu dinheiro em ETFs e fundos mútuos (a pensão pública não será por causa do contrato geracional). para você). Com outras pensões alemãs Nível 1, você também pode alterar seus investimentos gratuitamente e livre de
Depending on the pension company and the exact pension scheme that you are choosing you maybe cannot choose your investments yourself (the pension company will choose for you). With other German pensions level 1, you can also change your investments free of charge and free of Impostos de ganhos de capital . Pensões protegem você de pagar
That is the real advantage of investing in pensions compared to investing in a regular investment account with a broker. Pensions shield you from paying Impostos na Alemanha até tirar o dinheiro do nível de pensão alemão 1. Mesmo se você alterar seus investimentos e vender ETFs ou fundos mútuos com lucro, que você deve ter um lucro. De dinheiro: as pensões alemãs Nível 1 são garantidas not pay any taxes under the umbrella of German pensions level 1.
2. Pensions never run out of money: German pensions level 1 are guaranteed
Outra vantagem das pensões alemãs Nível 1 em comparação com contas de investimento regulares com corretores é que as pensões podem nunca ficar sem dinheiro . Não importa quanto dinheiro você economizou em sua conta de investimento, você pode estar com grandes problemas financeiros se viver mais do que o esperado e não economizar o suficiente. Nosso
How do you plan to pay for food, housing, and health insurance in Germany if you run out of money in your investment account? Our Plano de economia Cálculo r em combinação com a nossa Calculadora de retirada Ajuda a determinar quantos anos seus investimentos durarão. Se você ficar sem dinheiro (em teoria) e viver mais do que o esperado, não será o seu problema. Será o problema da empresa de pensão que paga o nível 1 da pensão alemã até você passar.
German pensions level 1 pay a life-long pension that will pay until the month that you pass away. If you run out of money (in theory) and live longer than expected, it won’t be your problem. It will be the problem of the pension company that pays your German pension level 1 until you pass away.
3. same German pensions level 1 Payout no matter in which country you retire
The life-long pension payments from German pensions level 1 offer another advantage: You do not need to take a lot of care of your Planejamento Financeiro . Antes da idade da aposentadoria de 67 , seu empregador pagará um salário mensal. Após a idade de 67 Pensões Nível 1 pagará uma pensão mensal ao longo da vida. Portanto, i F Você economizou o suficiente no seu nível de pensão alemão 1, sua aposentadoria ficará bem. Você também receberá a mesma quantidade de pensão que receberia se se aposentaria na Alemanha.
In case you decide to retire outside of Germany (e.g. in your home country ), the base pension level 1 will also pay you a life-long monthly pension no matter where you are in this world. You will also receive the same pension amount that you would be getting if you would retire in Germany.
Somente o alemão Pension Public lida com a aposentadoria fora da Alemanha de maneira diferente. Eles podem pagar um Pension mais baixa Ao se aposentar fora da Alemanha. Isso provavelmente acontecerá se você decidir se aposentar em um país com custos de vida mais baixos que a Alemanha. Todas as suas contribuições de pensão também são
4. The German pensions level 1 are protected From Bankruptcy
With German pensions level 1, it is not just your retirement that is safe. All your pension contributions are also Safe da convulsão Caso alguém esteja processando você e você tenha que declarar falência. Como você deve pagar por todos os danos que você causa a terceiros, a falência pode acontecer mais rápido do que o esperado, caso você cause grandes danos pelos quais não pode pagar. É por isso que esse seguro é 1 dos 3 itens indispensáveis na Alemanha
Private liability insurance in Germany will protect you against third-party claims. That is why this insurance is 1 of the 3 must-have insurances in Germany (outros são Seguro de saúde público ou privado na Alemanha , bem como a renda de deficiência). O nível 1 das pensões é grande: contribuições até
5. Tax-deductible Contributions: German pensions level 1 safe you money
The last advantage of German pensions level 1 is a big one: Contributions up to 26.528 € são deductíveis de imposto para singles. Os casais podem deduzir até 53.056 € (duas vezes mais) de seus impostos ao preencher seus Declaração de impostos =.
When investing the maximum of 26.528€ (in 2023 , que subirá nos anos depois) nas pensões alemãs Nível 1 com uma taxa marginal Taxa de imposto de renda de 42% , você receberá || 510 11.142€ in tax money back from Finanzamt after your impostos são arquivados . Essa é uma taxa de retorno incrível quando você só precisa salvar 15.386 € ( 26.528 € == 11.142€ tax refund ) in order to invest 26,528 € para o seu futuro.
“Singles can deduct more than 26.000€ and married couples more than 53.000€ from their taxes when investing in German pensions Nível 1 . ”
5 Desvantagens das aposentadorias alemãs Nível 1
1. Impostos na aposentadoria da pensão alemã 1
, pois não há não ||. Determinamos anteriormente no perfect pension , German pensions level 1 have to have disadvantages. We determined earlier in the Vantagens das pensões alemãs Nível 1 de que suas contribuições são dedutíveis de impostos até 26.528 € || Taxado in 2023.
If you can save taxes while contributing to your pension level 1, your monthly pension will be taxed Claro. Finanzamt não permitirá que você se distancie com o pagamento de zero impostos ao longo de toda a sua vida. 🫠
A idéia por trás Tributação diferida é que Sua taxa de imposto provavelmente é muito maior enquanto você está trabalhando do que sua taxa de imposto em aposentadoria. Exemplo: você pode economizar em contribuições, por exemplo 42% Impostos ao trabalhar e pagar, por exemplo 20% Tribuivos quando Recebendo sua pensão do nível 1.
Infelizmente, os benefícios fiscais mencionados nos níveis de 1,| 561 advantages of German pensions level 1 do not come for free (tax-deductible contributions & tax-deferred growth of your investments). You kind of have to pay for these benefits with Compromisso . Como o governo alemão está apoiando você com benefícios fiscais ao longo de toda a sua fase de contribuição, eles querem garantir que você use esse dinheiro para financiar sua aposentadoria; portanto, você nunca precisará de
There is no possibility to get your money out before retirement age . As the German government is supporting you with tax benefits throughout your whole contribution phase, they want to make sure you use that money to fund your retirement, so you will never be in need of Seguro Social =
É por isso que a única maneira de receber dinheiro do seu nível de pensão alemão 1. Pensões Nível 1 também não oferecem um pagamento fixo na aposentadoria (diferentemente das pensões alemãs Nível 2 e Nível 3 ).
2. High Commitment when choosing German pensions level 1
3. No collateral for real estate when choosing German pensions level 1
Como ninguém pode retirar dinheiro das taxas de pensão alemão Nível 1 antes da aposentadoria, você também não pode usar sua pensão base como Colateral para comprar imóveis na Alemanha com ele. É por isso que você pode utilizar as pensões alemãs Nível 2 como garantia para sua casa (não para
Banks are looking for lump sum payout options before accepting pensions as collateral . That is why you can utilize German pensions level 2 as collateral for your home (not for Propriedades de investimento na Alemanha ) e pensões alemãs Nível 3 para todos os tipos de properties 9). As aposentadorias alemãs Nível 1 são projetadas para serem apenas pensões - e pensões. Obviamente, você pode home or rental ). German pensions level 1 are designed to be pensions – and pensions only.
Pensions level 1 cannot be terminated unlike all other pensions in Germany (again, because of the high tax benefits you get while contributing to your pension level 1 ). Of course, you can Pare de contribuir para o seu nível de pensão base 1 a qualquer momento (não é possível com a pensão pública alemã), mas o dinheiro que você investiu permanecerá na sua pensão base até a aposentadoria (Primeira Poneração em Remonse, em RESTENHANTE A REMENSIMENTO A REMENSIMANTE A REMENATA REMANHATEMENTE A REMENSIMENTE A REMENSIMENTE A REMENAIRA (Primeira vez, o Primeiro Remonsened. Receba um pagamento mensal disso. Se você parar de contribuir, seu investimento ainda será investido e continuará a crescer 62 years of age).
Money invested in German pensions level 1 will stay in the respective pension until you can receive a monthly payout from it. If you stop contributing, your investment will still be invested and continue to grow isento de impostos até você se aposentar .
4. German Pensions level 1 can not be terminated and paid back to you
5. bad pension schemes from bad German pension level 1 companies
The last disadvantage of German pensions level 1 is that there are very Esquemas de pensão ruim de Empresas de pensão ruim no mercado alemão. Dado que nosso negócio diário em Perfinex é comparar diferentes provedores de pensões e seus produtos de pensão, não há realmente outra maneira de colocá -lo. Portanto, preste atenção ao seguinte antes de selecionar um nível de pensão base 1 para si mesmo:
In theory, it is supposed to be possible to change your pension company , but as you can imagine it is not easy. So pay attention to the following before selecting a base pension level 1 for yourself:
- Escolha uma empresa de pensão que ofereça muito de ETFs diferentes e seus fundos mútuos para escolher (portfólio de investimento BIG) || Deixe a empresa de pensão escolher investimentos para você)
- Select a pension plan that allows you to select your investments yourself (do not let the pension company pick investments for you)
- Escolha um provedor de pensão de baixo custo que cobra 1% em custos ( = 4%| estável in costs will bring you no additional value to you)
- Select a pension provider that is financially stable . Você deseja que a empresa de pensão alemão 1 viva mais do que você, para que possa pagar sua pensão. Ajudaremos você a encontrar o nível 1 da pensão alemã que se adapta à sua vida melhor. Determinamos anteriormente no
If you would like to get some help in choosing the right pension company and plan for your German pension level 1 feel free to secure a free meeting with us or text us on WhatsApp . We will help you find the German pension level 1 that suits your life the best.
5 Disadvantages of German Pensions Level 1
1. Taxes in Retirement from German pension level 1
As there is no perfect pension , German pensions level 1 have to have disadvantages. We determined earlier in the Vantagens das pensões alemãs Nível 1 de que suas contribuições são dedutíveis de impostos até 26.528 € || Taxado in 2023.
If you can save taxes while contributing to your pension level 1, your monthly pension will be taxed Claro. Finanzamt não permitirá que você se distancie com o pagamento de zero impostos ao longo de toda a sua vida. 🫠
A idéia por trás Tributação diferida é que Sua taxa de imposto provavelmente é muito maior enquanto você está trabalhando do que sua taxa de imposto em aposentadoria. Exemplo: você pode economizar em contribuições, por exemplo 42% Impostos ao trabalhar e pagar, por exemplo 20% taxes when receiving your pension from level 1.
2. High Commitment when choosing German pensions level 1
Unfortunately, the tax benefits mentioned in the advantages of German pensions level Eu não vem gratuitamente (contribuições dedutíveis de impostos e crescimento diferido de impostos de seus investimentos). Você meio que precisa pagar por esses benefícios com Compromisso . Como o governo alemão está apoiando você com benefícios fiscais ao longo de toda a sua fase de contribuição, eles querem garantir que você use esse dinheiro para financiar sua aposentadoria, para que você nunca precisará de
There is no possibility to get your money out before retirement age . As the German government is supporting you with tax benefits throughout your whole contribution phase, they want to make sure you use that money to fund your retirement, so you will never be in need of Seguro Social . Pensões Nível 1 também não oferecem um pagamento de montante fixo na aposentadoria (ao contrário das pensões alemãs
That is why the only way to receive money from your German pension level 1 is a monthly pension in retirement age until you pass away. Pensions level 1 also don’t offer a lump sum payment in retirement (unlike German pensions Nível 2 e Nível 3 =). Aposentadoria, você também não pode usar sua pensão base como
3. No collateral for real estate when choosing German pensions level 1
Since nobody can withdraw money from German pension rates level 1 before retirement, you also cannot use your base pension as Colateral para comprar imóveis na Alemanha com ele. É por isso que você pode utilizar as pensões alemãs Nível 2 como garantia para sua casa (não para
Banks are looking for lump sum payout options before accepting pensions as collateral . That is why you can utilize German pensions level 2 as collateral for your home (not for Propriedades de investimento na Alemanha ) e pensões alemãs Nível 3 para todos os tipos de Propriedades (either home or rental ). German pensions level 1 are designed to be pensions – and pensions only.
4. German Pensions level 1 can not be terminated and paid back to you
Pensions level 1 cannot be terminated unlike all other pensions in Germany (again, because of the high tax benefits you get while contributing to your pension level 1 ). Obviamente, você pode Pare de contribuir para o seu nível de pensão base 1 a qualquer momento (não é possível com a pensão pública alemã), mas o dinheiro que você investiu permanecerá na sua pensão base até a aposentadoria (a mais de um nível de invasão (a mais de um nível de ré em um nível de aposentadoria (a mais de um nível de aposentadoria (a mais de um nível de aposentadoria é o primeiro, o número de itens no nível do nível 1 do que o nível de aposentadoria é o que o que está no nível do nível da aposentadoria. Pensar até que você possa receber um pagamento mensal dele. Se você parar de contribuir, seu investimento ainda será investido e continuará a crescer 62 years of age).
Money invested in German pensions level 1 will stay in the respective pension until you can receive a monthly payout from it. If you stop contributing, your investment will still be invested and continue to grow isento de impostos até você se aposentar . de
5. bad pension schemes from bad German pension level 1 companies
The last disadvantage of German pensions level 1 is that there are very bad pension schemes from Companhias de pensões ruins no mercado alemão. Dado que nosso negócio diário em Perfinex é comparar diferentes provedores de pensões e seus produtos de pensão, não há realmente outra maneira de colocá -lo. Portanto, preste atenção ao seguinte antes de selecionar um nível de pensão base 1 para si mesmo:
In theory, it is supposed to be possible to change your pension company , but as you can imagine it is not easy. So pay attention to the following before selecting a base pension level 1 for yourself:
- Escolha uma empresa de pensão que ofereça muito de ETFs diferentes e seus fundos mútuos para escolher (portfólio de investimento Big) || 754
- Select a pension plan that allows you to select your investments yourself (do not let the pension company pick investments for you)
- Escolha um provedor de pensão de baixo custo que cobra 1% em custos ( = 4%| estável in costs will bring you no additional value to you)
- Select a pension provider that is financially stable . Você deseja que a empresa alemã de Nível 1 de Pensões viva mais do que você para que possa pagar sua pensão. Ajudaremos você a encontrar o melhor nível de pensão alemão que se adapte à sua vida melhor. Vamos descobrir juntos qual nível de pensão 1 na Alemanha é o melhor para sua situação pessoal. 1 Você pode ver que você pode economizar muito
If you would like to get some help in choosing the right pension company and plan for your German pension level 1 feel free to secure a free meeting with us or text us on WhatsApp . We will help you find the German pension level 1 that suits your life the best.
You are not sure how to select the right pension company & pension scheme for yourself? Let’s find out together which pension level 1 in Germany is the best for your personal situation.
Conclusion: Who Should Get German Pensions Level 1?
Given the advantages and disadvantages of German pensions level 1 you can see that you can save a lot of Impostos Com o nível 1 de Pensões, mas eles definitivamente carecem em termos de Flexibilidade . Portanto, se a flexibilidade for importante para você, o nível 1 das pensões não é o tipo certo de produto financeiro para você. Para fornecer alguma inspiração sobre quais cenários as pensões alemãs nível 1 podem ser ótimas, aqui estão 3 Exemplos de expatriados Living na Alemanha:
== Cenario 1: Pessoas com alta renda podem se beneficiar de pensões alemãs no nível 1 | Contribuições das pensões alemãs Nível 1. Portanto, altos ganhadores com
People in the highest income tax bracket receive the most benefits from tax-deductible contributions of German pensions level 1. Therefore, high earners with +60.000 €/ano Salário bruto (ou casais com +120.000 €/ano ) pode querer considerar as pensões 1. centavos 42% , they will get 42 cents de finanzamt para cada euro que investem em seu nível de pensão 1.
Cenário 2: proteja sua capacidade de trabalhar com as pensões alemãs Nível 1
IF you would like to protect your ability to work with a disability income insurance , combining this insurance with a base pension level 1 will help you save some money on the seguro Premium. Como as pensões alemãs Nível 1 são dedutíveis de impostos, os seguros que você combinam com as pensões Nível 1 também se tornarão Deductível de impostos . Até agora para a vantagem. A desvantagem é que a pensão por incapacidade do seu seguro de renda por incapacidade será tributada caso você esteja desativado. Você pode garantir uma pensão um pouco mais alta para compensar os impostos que teria que pagar. Muitos decidem não pagar
Scenario 3: Self-employed people & business owners can profit from German pensions level 1
Self-employed people and business owners can choose freely if they want to pay into the German social security system (including the German public pension) or not. Many decide to not pay voluntariamente e, em vez disso, obtêm alternativas privadas, pois são mais eficientes que Soluções governamentais . Na maioria dos casos, um nível de pensão base 1 que permite investir seu dinheiro será muito melhor do que pagar voluntariamente na pensão pública alemã. (base) Nível de pensão 1, é claro. Pense nesta decisão, porque lembre -se: o dinheiro investido nas pensões alemãs Nível 1 permanecerá lá até
These are 3 perfect scenarios for people who might want to consider getting a German pension level 1. In case none of these scenarios fit you, you can still get a (base) pension level 1 of course. Think this decision through, because remember: money invested in German pensions level 1 will stay there until Aposentadoria Idade. Se você quiser mais flexibilidade, pensões Nível 2 ou pensões Nível 3 pode ser melhor para você. Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com fornecedores de terceiros. Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. Nível 1 ”
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