Como encontrar um advogado financeiro. Situação.
When choosing a financial advisor (in Germany) there are a couple of fundamental decisions that will help you to select the right advisor for your personal situation.
Teclações -chave
- F Consultores inâncias podem ajudá -lo Desenvolver A plano , insurance , and tax plan , Gerenciamento de investimentos e Planejamento de aposentadoria . An
- A broker can give you independent investment advice , while an Agente funciona em nome de a Company .
- The difference between commission-based and hourly-based financial advisors is how they são pagos . PerfineXPlãos
- PerFinEx is a commission-based advisor that believes in providing sustainable financial advice based on a good financial plan .
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More InformationIntroduction: How financial advisors can help you
Finding a financial advisor is an important step in making sure you’re taking SMART Decisões financeiras. Além disso, o consultor financeiro deve garantir que você possa atingir suas necessidades e objetivos financeiros específicos. Por exemplo, um consultor financeiro pode ajudá-lo com o seguinte:
- Desenvolvendo um plano financeiro: Um consultor financeiro pode ajudá-lo a criar um plano financeiro abrangente que leva em consideração sua situação financeira atual e seu curto e longo prazo O plano pode incluir conselhos sobre orçamento, economia, goals . The plan may include advice on budgeting, saving, Investing e gerenciamento de dívidas, entre outras coisas.
- Investment management: Financial advisors can help you create and manage an investment portfolio tailored to your risk tolerance and Investment Objetivos . Eles também podem dizer quais tipos de investimentos (por exemplo, estoques, títulos, fundos mútuos, imobiliário ) estão certos para your Individual Situação. Invista para garantir a
- Retirement planning: A financial advisor can help you plan for your retirement by determining how much you need to save and invest to ensure a Solid padrão de viver na aposentadoria. O consultor também ajudará você a determinar quais tipos de produtos (por exemplo, Rürup Pension , Pension de riester * .|| Um consultor pode ajudá-lo a fazer private pension, company pension ) are best for you.
- Insurance: An advisor can help you make Informado Decisões sobre seguro , seja para o seu carro, casa, Health , || 227 life insurance , disability , or long-term care insurance.
- Tax planning: A financial advisor can help you reduce your tax burden by advising you on tax-advantaged investment and savings options such as the Rürup, Riester pension , e imóveis. O setor imobiliário, em particular, pode reduzir tremendamente sua carga tributária. Mas eles sabem como o
It is important to note that financial advisors cannot do any magic to make you rich in one fell swoop. But they know how the Regras Trabalha, como Play por eles e o que Opções de investimento diferentes estão disponíveis. Portanto, se você encontrar o consultor financeiro certo, eles poderão criar um excelente plano personalizado para você, que melhor o preparará para your Financial Objetivos . Portanto, este artigo se concentrará no que procurar ao escolher um consultor financeiro e como encontrar um consultor financeiro.
Qual é a estratégia financeira perfeita para você? Vamos descobrir juntos. Ambos são profissionais financeiros que você pode pedir ajuda com assuntos como decisões de investimento, produtos de seguro, planejamento financeiro e imóveis. No entanto, existe um
Fundamental Decision 1: Broker Vs Agent
The first important decision to make is whether to use a broker or an agent . Both are financial professionals that you can ask for help with such matters as investment decisions, insurance products, financial planning, and real estate. However, there is a Chave DIFERTA da maneira que eles Trabalho e os serviços que eles fornecem.
- Agent (Vertreter): An agent is someone who works on behalf of a Company e representa seus interesses vendendo seus produtos ou serviços. Por exemplo, um agente de seguros trabalha para uma companhia de seguros e vende apólices de seguro aos clientes. Ele geralmente é LIMITED aos produtos e serviços da empresa Ele representa e, portanto, faz Not tem acesso a todo o mercado.
- Broker (Makler): A broker, on the other hand, is an Independente Profissional que tem acesso a A Wide Range de produtos e serviços de Vários , se não All | Eles funcionam como um intermediário entre compradores e vendedores, ajudando a combinar clientes com os produtos ou serviços que melhores , companies. They work as an intermediary between buyers and sellers, helping to match customers with the products or services that best atendem às suas necessidades .
Now, to find out if the person you are talking to is a broker or an agent, you can easily take a look at the advisor registry ( Vermittlerregister.info ). Aqui , por exemplo, é o nosso trecho de registro. Isso confirma que Perfinex GmbH é um Independente Consultor financeiro. Significando que temos quase Unlimited Número de produtos de investimento, produtos de seguro e Bancos .
In summary, the main difference between a broker and an agent is that an agent works for one company and VENDAS ITS Produtos , enquanto um corretor funciona Independentemente e tem acesso aos produtos de || 324 several companies . So, should you be looking for a financial advisor, you should definitivamente Preste atenção a que tipo é. Então agora vem a segunda grande decisão a considerar ao escolher um consultor financeiro. Ou seja, seja
Intermediary register excerpt for PerFinEx GmbH
Fundamental Decision 2: Commission Vs Hourly-Based
Both of the above advisors, of course, need to earn money. So now comes the second big decision to consider when choosing a financial advisor. Namely, whether it is Comissão baseada , ou baseado em hora Consulting. Ambos podem oferecer a você mesmo ou os mesmos produtos e conselhos. No entanto, aqui as diferenças estão no Pagamento para o conselho. O
- Commission-based financial advisors: Brokers and agents are paid in a kind of affiliate commission. The Company , cujo produto você escolhe, recebe um new Client , por causa do conselho. Portanto, O Company paga uma comissão ao corretor. Nesse caso, um corretor também é vantajoso, porque eles fazem não Concentre-se apenas em uma empresa, mas trabalhe com todos eles.
- Hourly-based financial advisors: An hourly-based financial advisor, on the other hand, is paid for their services based on the time they Gase com clientes. Eles cobram um HORLY Taxa por seus conselhos. Como eles não recebem uma comissão para vender produtos, os consultores financeiros a cada hora podem ser menos Motivado a recomendar determinados produtos. No entanto, isso geralmente envolve uma tentativa deliberada de drag out the advice as more can be earned that way.
Both commission-based and hourly-based financial advisors should provide you with honest advice whose results are tailored to você Pessoal Situação . Este também é o ponto mais importante que você deve considerar. A vantagem dos conselhos baseados em comissão é que você pode ver relativamente rapidamente se your Interesse é o Prioridade . Se esse não for o caso, você pode cancelar a consulta e, diferentemente da consultoria de base por hora, pelo menos foi Not Incur qualquer costs . Obviamente, é importante que um consultor com base na comissão venda produtos para manter os negócios funcionando. No entanto, o mesmo se aplica ao consultor por hora. Isso ocorre porque a consultoria depende basicamente de ganhar dinheiro. Portanto, procure um consultor que você possa
Cost is also a key factor. Of course, it is important for a commission-based consultant to sell products in order to keep the business running. However, the same applies to the hourly consultant. That’s because consulting basically relies on making money. So look for an advisor you can Trust e quem possui your Best Interesses em mente. Então, vamos dar uma olhada juntos no seu planejamento financeiro. Podemos dizer com uma consciência clara que os produtos e empresas selecionados são
Are you convinced of our objective opinion as a financial advisor? Then let’s take a look at your financial planning together.
Conclusion: Where can PerFinEx be classified?
As you have already noted, we as PerFinEx are an independent commission-based broker. We can tell you with a clear conscience that the products and companies selected are NÃO com base na comissão mais alta possível. Nem nós Know A taxa exata, NOR somos Interessado || 421 in it. In fact, we strongly believe in Sustentável Financial Consulting no melhor interesse de nossos clientes. O plano funciona para você como cliente do que espremer cada euro aqui e ali. Preferimos trabalhar com
For us at PerFinEx, it is much more important that the entire financial plan works for you as a customer than squeezing out every single euro here and there. We prefer to work with satisfeito clientes que mantêm Chegando Voltar e Recomendações Nosso serviço em vez de vender qualquer produto para alguns euros mais em euros. Ao levar sua situação financeira pessoal para o próximo nível. Em seguida, não hesite em entrar em contato conosco. Juntos, podemos desenvolver uma estratégia perfeitamente adaptada para você. Para isso, sinta -se à vontade para agendar uma reunião gratuita
So if you need help with your financial planning, you’re interested in taking your personal financial situation to the next level. Then don’t hesitate to get in touch with us. Together we can develop a strategy that is perfectly tailored to you. For this, feel free to schedule a free meeting aqui .
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