Imposto de renda na Alemanha

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Introduction

Paying income Tax In Germany is not fun. You hate it, we hate it, everybody hates it. But Paying Imposition faz parte de ser um adulto. O problema é que a maioria funcionários na Alemanha provavelmente pagam muito mais em Imposto de renda do que deveria estar pagando. Para ajudá -lo a pagar a menor quantidade de impostos, expliquemos como o imposto de renda na Alemanha funciona neste artigo. De fato, seus impostos de renda que são deduzidos do seu Payslip são definidos por 2 fatores: sua receita e sua classe de imposto de renda. O que é uma aula de impostos? 🤔

The income tax you have to pay as an employee in Germany is mainly determined by your Payslip (just like the amount of Social Security Contributions you have to make). In fact, your Income Taxes that are deducted from your payslip are defined by 2 factors: Your income & your income tax class. What is a tax class? 🤔

Classes de impostos na Alemanha

Todo funcionário da Alemanha se enquadra em uma das 6 classes de imposto de renda alemãs. A diferença entre o seu salário bruto e o salário líquido pode ser facilmente algumas centenas de euros, com uma classe de imposto de renda diferente (melhor). Portanto, consulte a lista abaixo se você puder alterar para uma melhor classe de imposto de renda. Mas na Alemanha, você não pode escolher sua classe de imposto de renda à vontade. Sua classe de imposto de renda é escolhida principalmente para você com base no status de sua família. Pessoas solteiras basicamente não têm escolha de mudar sua classe de imposto de renda, apenas os casais têm alguma liberdade de escolher. Finanzamt knows how much of the gross salary can be taxed . The difference between your Gross Salary And Net Salary can be easily a couple of hundred Euros with a different (better) income tax class. Therefore, see the list below if you can change to a better income tax class.

The best income tax class is class 3 as you have to pay the least Taxes On Your Income. But in Germany, you cannot choose your income tax class at will. Your income tax class is mainly chosen for you based on your family status. Single people basically have no choice to change their income tax class, only married couples have some freedom to choose.

Classes de imposto de renda na Alemanha

Solteiro, separado/divorciado, viúvo
Pai solteiro, vivendo separadamente
Uma pessoa casada com alta renda (outra pessoa deve ser 5) | Parte parcial
A married couple with equal/similar income
A married person with no or low income (other person has to be 3)
2nd job or part-time

Você está atualmente visualizando um conteúdo de espaço reservado de YouTube . Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com provedores de terceiros. Enquanto as duas pessoas vivem na União Europeia, você poderá utilizar a classe 3 + 5 do imposto de renda se um cônjuge estiver trabalhando com uma renda alta e um cônjuge estiver trabalhando com uma renda baixa ou nenhuma renda. Mas para o casal como sindicato, será melhor e os salvará muito em impostos. Mas, por favor, não se case apenas para fins fiscais. Um divórcio é mais caro do que qualquer

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As you can see, only married couples have several options when choosing their income Tax Class. As long as both people live within the European Union you can utilize income tax class 3 + 5 if one spouse is working with a high income and one spouse is working with a low income or no income.

Income tax class 3 has to pay very little in taxes compared to income tax class 5. Working in income tax class 5 is definitely not fun if you have a look at your German payslip. But for the married couple as a union, it will be best and save them a lot in taxes. But please do not marry just for Tax Purposes. A divorce is more expensive than any Benefícios fiscais . 😉

Mas se você quiser se casar de qualquer maneira, é melhor se casar em dezembro do que em janeiro de uma perspectiva financeira. Se você se casar em dezembro, obterá seus benefícios fiscais para o ano inteiro já atrasado (de janeiro a novembro). Se você se casar em janeiro, você perdeu seus benefícios fiscais. A diferença entre 31 de dezembro e 1º de janeiro pode significar Sucesso financeiro na Alemanha .

Você está perdendo prazos importantes para o sucesso financeiro? Vamos descobrir juntos. Trabalhar na classe 5 ou 6 do imposto de renda definitivamente não é divertido, pois você precisa pagar uma quantia tremenda em impostos todos os meses do seu Payslip. Para obter pelo menos alguns dos impostos que você pagou, você pode registrar uma declaração de impostos

Should You File a Tax Declaration?

Your income tax class is the first factor that determines how much taxes you have to pay in Germany. Working in income tax class 5 or 6 is definitely not fun, as you have to pay a tremendous amount in taxes each month from your payslip. In order to get at least some of the taxes back you paid, you can file a na Alemanha . Por quê? Isso não significa que a avaliação preliminar estará certa. No entanto, se não estiver certo, você está pagando muito em impostos ou muito pouco em impostos. Como você provavelmente pode imaginar, ambos não são bons. Se você pagou muito em impostos, está presenteando a Alemanha que é realmente sua. Então, definitivamente, registre uma declaração de impostos e pague o valor certo de impostos. 9 de 10 pessoas

Because your German income tax class is only a preliminary assessment of how much your income will be and how much taxes you will have to pay based on that income. That does not mean the preliminary assessment will be right. However, if it is not right, you are either paying too much in taxes or too little in taxes. As you can probably imagine, both are not good.

If you paid too little in taxes, Finanzamt will make you pay (with penalty interest) as soon as they find out. If you paid too much in taxes, you are gifting Germany that is actually yours. So definitely file a tax declaration and pay just the right amount of taxes. 9 out of 10 people ARMANDO DE UMA DECLARAÇÃO DE TRÁS na Alemanha Obtenha em média 1,051 € em dinheiro do imposto de volta. Como nada na Alemanha é particularmente fácil, precisamos diferenciar duas taxas de imposto diferentes que você terá: seu

Maximum vs. Average Income Tax

The second determining factor (besides your income tax class) is the tax rate you have to pay on Your Income. As nothing in Germany is particularly easy, we have to differentiate two different tax rates you will have: Your Máximo Taxa de imposto de renda e seu Média Taxa de imposto de renda. Depois disso, o valor dos impostos que você precisa pagar é uma porcentagem fixa de sua renda que começa em 14%. Portanto, se você ganhar 10,348 € em 2022, precisará pagar 14 centavos de dólar em imposto de renda naquele ano (14% de 1 € acima de 10,347 €). A taxa máxima de imposto de renda (linha azul no gráfico) determina como cada euro é tributado individualmente. Portanto, 14% após 10.347 € subindo muito rápido na faixa de 20% e depois para 42% até 274,613 €. Embora essa seja a taxa máxima de imposto de renda que você está pagando, esse não é o imposto de renda real que você deve pagar. A taxa média de imposto de renda (linha vermelha no gráfico) informa quanto sua renda é realmente tributada como uma porcentagem da sua renda total. Como você pode ver: quanto mais você ganha, maior a taxa máxima de imposto de renda e maior a taxa média de imposto de renda.

You can see in the graph above that income up to 10.347€ is Completely Tax-free in Germany (in 2022). After that, the amount of taxes you have to pay is a fixed percentage of Your Income that starts at 14%. So if you will earn 10.348€ in 2022, you would have to pay 14 cents in income tax that year (14% of 1€ above 10.347€).

This income tax rate which is a percentage of your income is the maximum income tax rate. The maximum income tax rate (blue line in the graph) determines how every Euro is taxed individually. So 14% after 10.347€ rising very fast in the 20% range and then to 42% until 274.613€. While this is the maximum income tax rate you are paying, that is not the actual income tax You Have To Pay.

You have to pay your average income tax rate to Finanzamt. The average income tax rate (red line in the graph) tells you how much your income is really taxed as a percentage of your total income. As you can see: The more you earn, the higher your maximum income tax rate and the higher your average income tax rate.

Como resultado, a pessoa em nosso Vídeo de Payslip alemão Ganhando 58,827 € O salário bruto por ano tem uma taxa máxima de imposto de renda de um máximo de 42%, mas na verdade paga apenas 26,8% de taxa de imposto médio para Finanzamt alemão. Você pode descobrir sua própria taxa de imposto de renda máxima e média com o Calculadora oficial do Ministério da Finanças Alemão .

Besides Income Tax, there can be two more types of taxes on Your Payslip:

You are currently viewing a placeholder content from YouTube . Para acessar o conteúdo real, clique no botão abaixo. Observe que isso compartilhará dados com fornecedores de terceiros. O imposto da igreja é sempre uma porcentagem além do imposto de renda que você deve pagar (8% na Baden-Württemberg & Baviera, 9% em todos os outros estados alemães). Portanto, para cada euro, você paga no imposto de renda alemão, você deve pagar 8% ou 9% adicionais no imposto sobre a igreja. Isso é

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Church Tax in Germany

If you are a member of the church, you will pay Church Tax straight from your Payslip. Church tax is always a percentage on top of the income tax you have to pay (8% in Baden-Württemberg & Bavaria, 9% in all other German states). So for every Euro, you pay in German income tax, you have to pay an additional 8% or 9% in church tax.

Exiting the church is usually very easy with one simple signature. That is 1 de 5 dicas para aumentar seu lucro líquido na Alemanha . A maioria dos funcionários não paga mais um imposto de solidariedade desde 2021, pois o governo alemão decidiu abolir esse imposto para a maioria das pessoas quando se trata de renda do trabalho. Funcionários, empresas e investidores de alto teor de altíssimos ainda precisam pagar um imposto de solidariedade a 5,5% sobre sua renda. Clique no botão ou escreva -nos no WhatsApp em +49 175 50 30 773!

“Paying taxes is not fun. But paying taxes is part of being an adult.”

Solidarity Tax in Germany

The third and last Tax that is automatically deducted from your Payslip is Solidarity Tax. Most employees do not pay solidarity tax since 2021 anymore as the German government decided to abolish this tax for most people when it comes to income from work. High-earning employees, businesses, and investors still have to pay a 5,5% solidarity tax on their income.

You can calculate with the Official Calculator of the German Ministry of Finance how much Solidarity Tax you should be paying with Your Income.

Need help in your personal financial planning? Click the button or write us on WhatsApp at +49 175 50 30 773!

Conclusão

Agora você sabe quanto imposto de renda precisa pagar na Alemanha ( + Tributação de imposto sobre a igreja e impostos sobre solidários). E quando você utiliza nossas dicas para obter mais receita líquida e dicas para o sucesso financeiro na Alemanha, também sabe como economizar impostos. Se pudermos ajudá -lo a melhorar sua situação financeira na Alemanha, sinta -se à vontade para nos enviar uma mensagem de texto WhatsApp ou reservar a Reunião grátis conosco .

Before you do please remember: PerFinEx is no tax consultant and does not claim to be one either. Please seek help from a tax professional if you have any questions on taxation.

Imposto de renda na Alemanha Explicado

Table of contents

Introduction

Classes de impostos na Alemanha

Classes de imposto de renda na Alemanha

Should You File a Tax Declaration?

Maximum vs. Average Income Tax

Church Tax in Germany

Solidarity Tax in Germany

Conclusão

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